Investimento secondo i principi etici
928 Mio.
Patrimonio investito3.0 % p.a.
Rendimento netto 2011-20230.30 % p.a.
Costi di gestione patrimonialeGli investimenti patrimoniali della CONVITUS
Un investimento efficiente del patrimonio è il principale fattore del successo di una cassa pensioni. I profitti dagli investimenti rappresentano la cosiddetta «terza fonte di contribuzione» dopo il lavoratore e il datore di lavoro. CONVITUS investe il patrimonio in maniera personalizzata, utilizzando più pool di investimento in base alle rispettive capacità di rischio e propensione al rischio. CONVITUS persegue obiettivi di investimento a lunghissimo termine.
CONVITUS è convinta che il successo duraturo negli investimenti dipenda in misura sostanziale dalla sostenibilità degli investimenti selezionati. Per questo CONVITUS ha deciso di gestire i propri investimenti secondo principi etici. È quindi per scelta che CONVITUS non punta su investimenti alternativi come hedge fund, prodotti strutturati e altri strumenti poco trasparenti. Tra le categorie di investimento escluse figurano anche le materie prime.
CONVITUS è persuasa di poter conseguire i rendimenti necessari anche investendo in strumenti tradizionali come azioni, obbligazioni emesse da società con rating elevati e immobili residenziali situati in Svizzera e all’estero.
I costi sono un fattore importante: CONVITUS si impegna a contenere il più possibile i costi di attuazione delle proprie strategie d’investimento. Infatti ogni franco risparmiato è un franco che non occorre prima guadagnare.
I nostri principi
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Investimenti su basi etiche (sostenibili)
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Puntare ad un orizzonte d’investimento di lungo termine
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Investire esclusivamente in strumenti classici e trasparenti
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Costi d’investimento contenuti
Pool d'investimento disponibili
Le piccole imprese o le aziende che preferiscono non gestire un comparto d'investimento proprio possono aderire a uno dei tre pool d'investimento messi a disposizione dalla CONVITUS
| Situazione al 31.12.2024 | Pool 1 | Pool 3 | Pool 7 |
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|---|---|---|---|---|
| Grado di copertura(provvisorio) | 109% | 115% | 109% | |
| Volume investimenti (in migliaia di CHF) | 117'128 | 83'418 | 43'400 | |
| N. Istituti di previdenza aderenti | 166 | 96 | 120 | |
| N. Assicurati | 3'038 | 532 | 540 | |
| Performance YTD | 6.44% | 6.26% | 7.88% | |
| Strategia di investimento | Obbligazioni | 40% | 35% | 40% |
| Azioni / Alternativi | 30% | 40% | 30% | |
| Immobili | 25% | 25% | 15% | |
| Investimenti alternativi | 0% | 0% | 10% | |
| Infrastruttura | 5% | 0% | 5% | |
| Gestore patrimoniale |
UBS Switzerland AG Albin Kistler AG |
Albin Kistler AG |
Zugerberg Finanz AG |
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Pool d’investimento | Gli istituti di previdenza che singolarmente o in gruppo dispongono di un patrimonio da investire superiore a 5 milioni di franchi possono costituire un proprio pool d’investimento. La gestione e il controllo sotto il profilo attuariale competono allo stato attuale alla Fondazione, mentre è possibile scegliere liberamente il gestore responsabile del pool d’investimento. Il patrimonio, la riserva di fluttuazione e il grado di copertura di ogni pool sono tenuti separati all’interno della Fondazione collettiva CONVITUS. Di conseguenza, ogni pool d’investimento deve costituire e gestire le riserve in conformità alla propria strategia d’investimento. Tutti i pool d’investimento sono assicurati individualmente presso il Fondo di garanzia.